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Eingebettetes Factoring

Embedded Finance (eingebettetes Finanzwesen) hat im Finanz- und Technologiesektor hohe Wellen geschlagen und viel Aufmerksamkeit auf sich gezogen, weil es das Potenzial hat, den Zugang zu und die Nutzung von traditionellen Finanzdienstleistungen zu revolutionieren. Im Mittelpunkt dieses Hypes steht die nahtlose Integration von Finanzprozessen in nichtfinanzielle digitale Plattformen, wodurch Transaktionen bequemer, effizienter und benutzerfreundlicher werden. Embedded Invoice Factoring, das den Komfort digitaler Plattformen mit den Liquiditätsvorteilen des traditionellen Factorings kombiniert, ist ein Paradebeispiel für diesen Trend. 

Im Kern bedeutet Embedded Invoice Factoring die direkte Integration von Factoring-Dienstleistungen in eine digitale Plattform. Diese Integration ermöglicht es den Nutzern, ihren Bedarf an Invoice Factoring innerhalb der Schnittstelle einer Plattform zu verwalten, ohne dass ein separater, externer Factoring-Service erforderlich ist. Auf diese Weise wird der Factoring-Prozess für den Endnutzer fast unsichtbar, da alles innerhalb der von ihm bereits genutzten Plattform geschieht. Das Ergebnis ist ein rationalisiertes Antrags- und Genehmigungsverfahren, das wesentlich effizienter und kostengünstiger ist als das herkömmliche Factoring.

Was ist Factoring?

Factoring ist eine Form der Finanzierung, bei der ausstehende Forderungen (Rechnungen) mit einem Abschlag an einen Dritten verkauft werden. Der Verkäufer erhält sofort Liquidität, während die Factoring-Gesellschaft das Ausfallrisiko der Forderungen übernimmt. Rechtlich gesehen handelt es sich um einen Forderungskaufvertrag.

Vorteile des Embedded Invoice Factorings 

Die Integration von Embedded Invoice Factoring-Diensten bringt mehrere Vorteile mit sich, die die Funktionalität, Leistung und Attraktivität digitaler Plattformen und Marktplätze verbessern. 

Vorteile für die Nutzer der Plattform: 

Verbesserter Cashflow: Indem Plattformen durch Invoice Factoring einen schnelleren Zugang zu Kapital ermöglichen, tragen sie zur Verbesserung des Cashflows ihrer Nutzer bei. Dies kann insbesondere für KMU von Vorteil sein, die häufig mit Liquiditätsengpässen und Schwierigkeiten beim Zugang zu Unternehmensfinanzierungen konfrontiert sind.

Wachstum fördern: Durch die Verbesserung des Cashflows der Nutzer*innen und die Verringerung ihres Verwaltungsaufwands kann die Plattform eine entscheidende Rolle bei der Unterstützung des Wachstums und des Erfolgs der Unternehmen ihrer Nutzer*innen spielen, was zu einem stärkeren Engagement und einer größeren Loyalität gegenüber der Plattform führt.

Geringeres Risiko: Da Embedded Factoring-Anbieter in der Regel das Risiko der Nichtbezahlung von Rechnungen übernehmen, können die Nutzer der Plattform ihre Geschäfte mit größerer Sicherheit abwickeln, was zu mehr Transaktionen und einer stärkeren Nutzung der Plattform führen kann.

Vorteile für Plattformen: 

Verbesserte Benutzerfreundlichkeit: Durch die direkte Integration von Factoring-Dienstleistungen in eine Plattform profitieren die Nutzer*innen von einer nahtlosen Erfahrung. Sie können Rechnungen und Finanzen verwalten, ohne zwischen verschiedenen Systemen oder Schnittstellen wechseln zu müssen, was die Zufriedenheit und Loyalität der Nutzer*innen deutlich erhöht.

Erhöhter Wert und Attraktivität: Das Angebot von Embedded Factoring steigert den Gesamtwertbeitrag einer Plattform. Es trägt dazu bei, eine Plattform oder einen Marktplatz in einen One-Stop-Shop für die Nutzer zu verwandeln, der die primäre Dienstleistung oder das Produkt und Finanzlösungen anbietet. Diese zusätzliche Funktionalität kann neue Nutzer anziehen und bestehende Nutzer an sich binden.

Zusätzliche Einnahmequellen: Plattformen können durch Partnerschaftsmodelle mit dem Factoring-Anbieter von neuen Einnahmequellen profitieren. Dies könnte in Form einer Provision für Factoring-Transaktionen oder eines Modells zur Aufteilung der Einnahmen geschehen.

Wettbewerbsvorteil: Durch das Angebot von Embedded Factoring kann sich eine Plattform von der Konkurrenz abheben. Es zeigt das Engagement für die Bereitstellung umfassender Lösungen, die den unterschiedlichen Bedürfnissen der Nutzer*innen gerecht werden.

Analytik der Dateneinblicke: Die Integration von Factoring-Lösungen kann wertvolle Daten über das Nutzerverhalten und finanzielle Trends liefern. Diese Erkenntnisse können genutzt werden, um die Dienstleistungen der Plattform zu optimieren und sie besser auf die Bedürfnisse der Nutzer*innen zuzuschneiden.

Die Zukunft ist eingebettet

Während das traditionelle Factoring den Unternehmen jahrzehntelang gute Dienste geleistet hat, werden seine Grenzen in der heutigen schnelllebigen digitalen Landschaft immer deutlicher. Eingebettete Finanzlösungen wie das Factoring von Rechnungen läuten eine neue Ära der finanziellen Effizienz und des Komforts im B2B-Handel ein. 

Mit der eingebetteten Factoring-Lösung von Mondu können Ihre Plattformnutzer*innen eine Vorauszahlung erhalten, wenn sie eine Rechnung direkt auf Ihrer Plattform erstellen: auf Abruf, ohne feste Verpflichtung und mit einer Antwort in Echtzeit. Die Lösung integriert sich nahtlos mit Plattformen aus verschiedenen Branchen über API und verbindet sich direkt mit Mondus proprietärer Entscheidungsmaschine, die Echtzeit-Risikobewertungen für verschiedene Geografien und juristische Personen bietet.

Um mehr über die Embedded Factoring-Lösung von Mondu zu erfahren, kontaktieren Sie uns unter sales@mondu.ai oder fordern Sie eine Demo direkt auf unserer Website an.

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