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Cashflow

Mit aktuellen Inflationsraten von 7,9 %1 in Großbritannien und 6,4 %2 in der EU stehen B2B-Unternehmen vor großen Herausforderungen bei der effektiven Verwaltung ihres Betriebskapitals. Diese Herausforderungen wurden durch ein rezessives Umfeld und eine sinkende Nachfrage nach Waren und Dienstleistungen weiter verschärft. Jüngste Daten von Eurostat, der statistischen Agentur der EU, zeigten im ersten Quartal 2023 einen Rückgang des Bruttoinlandsprodukts (BIP) um 0,1 %. In ähnlicher Weise zeigt ein kürzlich veröffentlichter Bericht des National Institute of Economic and Social Research, dass die britische Wirtschaft nun ebenfalls in eine Rezession eingetreten ist.

Da die wirtschaftlichen Unsicherheiten zunehmen und die Kosten steigen, sind Unternehmen einer beispiellosen Belastung ausgesetzt, die es entscheidend macht, Wege zu finden, um den Cashflow zu verbessern und ein gesundes Niveau des Betriebskapitals aufrechtzuerhalten. In diesem Beitrag werden 8 bewährte Strategien beschrieben, die Ihr B2B-Unternehmen anwenden kann, um den Cashflow besser zu verwalten, das Betriebskapital zu erhöhen und finanzielle Stabilität zu schaffen.

8 Möglichkeiten zur Verbesserung des Betriebskapitals

Im Folgenden finden Sie wichtige Strategien zur Verbesserung des Cashflows Ihres Unternehmens und zur Optimierung Ihres Betriebskapitals. Vom Cashflow-Management bis zur Bestandsoptimierung kann die Umsetzung selbst einiger dieser Strategien zu bemerkenswerten Verbesserungen führen.

1. Beschleunigen Sie den Forderungseinzug

Rationalisierung von Rechnungs- und Zahlungsprozessen:

Stellen Sie sicher, dass Ihr Rechnungsstellungsprozess effizient und genau ist. Rechnungen umgehend nach Abschluss von Waren oder Dienstleistungen versenden und die Zahlungsfristen und Fälligkeitstermine klar umreißen. Klare Rechnungen beseitigen Verwirrung und ermutigen Kunden, pünktlich zu bezahlen. Sie sollten es Kunden auch einfach machen, zu bezahlen, indem Sie mehrere Zahlungsoptionen anbieten.

Bieten Sie Anreize für vorzeitige Zahlungen:

Ermutigen Sie Kunden, ihre Rechnungen schnell zu begleichen, indem Sie Anreize für vorzeitige Zahlungen bieten. Bieten Sie Rabatte oder andere Belohnungen für diejenigen an, die innerhalb eines bestimmten Zeitraums bezahlen. Dieser Ansatz schafft eine Win-Win-Situation, da Kunden von Kosteneinsparungen profitieren, während Ihr Unternehmen schneller Bargeld erhält.

Überwachung und Nachverfolgung ausstehender Rechnungen:

Behalten Sie Ihre Forderungen genau im Auge, um überfällige Rechnungen zu identifizieren. Implementieren Sie einen systematischen Folgeprozess für verspätete Zahlungen, der mit freundlichen Erinnerungen beginnt und bei Bedarf eskaliert. Personalisierte Kommunikation und ein proaktiver Ansatz können Kunden dazu veranlassen, ihre ausstehenden Salden anzugehen.

2. Langsame Kreditorenabflüsse

Bessere Zahlungsbedingungen aushandeln:

Arbeiten Sie mit Ihren Lieferanten zusammen, um günstige Zahlungsbedingungen auszuhandeln. Fordern Sie verlängerte Zahlungsfristen an, die mit Ihrem Geschäftszyklus in Einklang stehen und Raum für ein effektives Cashflow-Management bieten.

Profitieren Sie von Skonti:

Auf der anderen Seite lohnt es sich manchmal, früh zu bezahlen. Profitieren Sie von Rabatten, die von Lieferanten für vorzeitige Zahlungen angeboten werden. Auf diese Weise sparen Sie Geld und positionieren Ihr Unternehmen als zuverlässigen und geschätzten Partner in den Augen der Lieferanten. Ein derart günstiger Ruf kann zu weiteren Vorteilen führen, wie z.B. verbesserten Kreditkonditionen oder einer Vorzugsbehandlung in Zeiten hoher Nachfrage.

Verwenden Sie eine Kreditkarte mit Nachfrist:

Die Verwendung einer Kreditkarte mit einer zinsfreien Nachfrist zur Bezahlung von Rechnungen ermöglicht mehr Zeit für die Verwaltung von Zahlungen, ohne dass sofortige Mittelabflüsse anfallen. Es ist jedoch wichtig, Ausgabengrenzen festzulegen und die Kreditkarte verantwortungsvoll zu nutzen, um einen positiven Einfluss auf den Cashflow zu gewährleisten.

3. Bestandsführung optimieren

Implementieren des Just-in-Time (JIT) -Inventarsystems: 

Das Just-in-Time (JIT) -Inventarsystem zielt darauf ab, den Lagerbestand zu minimieren, indem Waren und Materialien nur dann bestellt werden, wenn sie für die Produktion oder die Erfüllung von Kundenaufträgen benötigt werden. Durch diesen Ansatz können Unternehmen ihre Lagerkosten, Lagerkosten und das Risiko einer Überalterung des Bestands reduzieren. Bei niedrigeren Lagerbeständen ist weniger Kapital auf Lager gebunden, was zu einem verbesserten Cashflow führt.

Bewerten Sie regelmäßig den Bestand und identifizieren Sie sich langsam bewegende Artikel: 

Eine regelmäßige Analyse der Bestandsleistung ist unerlässlich, um langsame Artikel zu identifizieren, die wertvolle Lagerfläche beanspruchen und Kapital binden. Diese sich langsam bewegenden Artikel sind oft schwieriger zu verkaufen, und das Festhalten daran kann den Cashflow behindern. Durch die schnelle Identifizierung solcher Artikel können Unternehmen proaktive Maßnahmen ergreifen, um das Problem anzugehen, z. B. Rabatte oder Werbeaktionen anbieten, um das Inventar schneller zu löschen.

4. Partnerschaft mit einem Buy Now Pay Later-Anbieter

Sofortzahlungen: Die Zusammenarbeit mit einem BNPL-Anbieter wie Mondu versetzt B2B-Unternehmen in die Lage, die Option der Zahlungsaufschubzahlungen auf ihre Kunden auszudehnen. Auch wenn Kunden in Raten zahlen, erhält das Unternehmen eine sofortige Zahlung für ihre Waren oder Dienstleistungen.

Beschleunigter Verkaufszyklus: BNPL-Optionen beseitigen die Vorabzahlungsbarriere und ermutigen die Kunden, mit Transaktionen fortzufahren, die sie möglicherweise aufgrund von Cashflow-Einschränkungen verschoben haben. Dies führt zu einem höheren Umsatzvolumen und einer schnelleren Transaktionsgeschwindigkeit, was den Cashflow verbessert.

Reduzierter Verwaltungs-/Inkassoaufwand: Durch die Zusammenarbeit mit einem BNPL-Anbieter geht das Risiko der Nichtzahlung oder des Zahlungsausfalls auf den Anbieter über. Infolgedessen erleben B2B-Unternehmen ein geringeres Risiko für Forderungsausfälle und machen interne Inkassobemühungen, die Geld kosten, überflüssig. Sie erhalten eine Vorauszahlung vom BNPL-Anbieter, was eine verbesserte Cashflow-Stabilität gewährleistet.

Verbesserte Kundengewinnung und -bindung: Das Angebot von BNPL-Optionen zieht neue Kunden an, die seine Flexibilität und Erschwinglichkeit zu schätzen wissen. Darüber hinaus fördert BNPL die Kundenbindung und -bindung, indem es eine bequeme Zahlungslösung bietet. Zufriedene Kunden sind eher bereit, Wiederholungsgeschäfte zu tätigen, was den Cashflow weiter stärkt.

5. Verbessern Sie die Cashflow-Prognose

Entwickeln Sie genaue Cashflow-Prognosen: 

Verwenden Sie vergangene Daten, Umsatzprognosen und andere Finanzinformationen, um abzuschätzen, wann Mittelzuflüsse und -abflüsse erwartet werden. Genaue Prognosen ermöglichen eine bessere Finanzplanung, so dass das Unternehmen Überschuss- oder Defizitperioden antizipieren und fundierte Entscheidungen treffen kann. Dieser proaktive Ansatz kann dazu beitragen, Cashflow-Krisen zu vermeiden und die Verfügbarkeit von Mitteln zu gewährleisten, wenn sie am dringendsten benötigt werden.

Verwenden Sie Softwaretools, um die Cashflow-Überwachung zu verbessern

Der Einsatz spezieller Software oder Tools zur Überwachung des Cashflows in Echtzeit kann die Cashflow-Prognose erheblich verbessern. Diese Tools automatisieren die Verfolgung von Mittelzuflüssen und -abflüssen und bieten aktuelle Einblicke in die finanzielle Situation Ihres Unternehmens. Die Echtzeit-Überwachung vereinfacht die Identifizierung potenzieller Cashflow-Lücken, sodass Sie umgehend Korrekturmaßnahmen ergreifen können.

Überprüfen Sie regelmäßig Jahresabschlüsse und Berichte: 

Die regelmäßige Überprüfung von Jahresabschlüssen und Cashflow-Berichten ist für die Beurteilung und Verbesserung des Cashflows Ihres Unternehmens unerlässlich. Durch die Analyse dieser Aussagen kann Ihr Unternehmen Trends erkennen, potenzielle Engpässe erkennen und Möglichkeiten zur Optimierung des Cashflow-Managements aufdecken.

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6. Senkung der Gemeinkosten

Identifizieren Sie nicht wesentliche Ausgaben und senken Sie sie

Überprüfen Sie Ihre Gemeinkosten sorgfältig, um nicht wesentliche Posten zu identifizieren, und entfernen Sie sie dann aus Ihrem Budget. Wenn Sie mit Gemeinkosten vorsichtig umgehen, kann dies den Druck verringern und sich erheblich positiv auf Ihren Cashflow auswirken.

Optimieren Sie den Energieverbrauch und verhandeln Sie niedrigere Stromrechnungen

Ergreifen Sie Energiesparstrategien, um den Energieverbrauch zu optimieren, und verhandeln Sie proaktiv mit Versorgungsunternehmen, um günstigere Preise zu erzielen und dadurch die laufenden Betriebskosten zu senken.

Gemeinsame Büroräume oder Remote-Arbeitsoptionen in Betracht ziehen

Die Berücksichtigung alternativer Arbeitsplatzoptionen kann für Ihren Cashflow und Ihr Endergebnis von Vorteil sein. Gemeinsame Büroräume oder Remote-Arbeitsvereinbarungen sind nach Möglichkeit eine Erkundung wert. Diese Alternativen können zu einer Reduzierung der Miet- und Infrastrukturkosten führen und gleichzeitig sicherstellen, dass unser Team effizient und effektiv arbeitet.

7. Ermutigen Sie Wiederholungsgeschäfte und Empfehlungen

Aufbau starker Kundenbeziehungen

Starke Kundenbeziehungen gehen über die Bereitstellung eines exzellenten Kundenservice hinaus. Es geht darum, die Bedürfnisse, Vorlieben und Probleme Ihrer Kunden zu verstehen und Ihre Interaktionen so anzupassen, dass sie effektiv angegangen werden. Indem du deinen Kunden aktiv zuhörst und offen kommunizierst, kannst du Vertrauen und Rapport aufbauen, wodurch sie eher zu treuen Patrons werden. Darüber hinaus wird die Beziehung weiter gestärkt, wenn Sie auf Kundenfeedback reagieren und Probleme schnell lösen, was zeigt, dass Sie ihr Geschäft und ihre Zufriedenheit schätzen.

Bieten Sie Treueprogramme oder Incentives an

Treueprogramme sind ein effektiver Weg, um Anreize für Wiederholungsgeschäfte zu schaffen. Bieten Sie Kunden, die sich konsequent für Ihre Produkte oder Dienstleistungen entscheiden, Prämien, Rabatte oder exklusive Angebote an. Diese Belohnungen können von punktbasierten Systemen bis hin zu gestaffelten Mitgliedsstufen reichen und den Kunden ein Gefühl von Exklusivität und Wert vermitteln. Wenn Kunden Prämien sammeln, werden sie motiviert, weiterhin zu kaufen, um weitere Vorteile freizuschalten und ihre Loyalität zu Ihrer Marke zu stärken.

Handelskonten anbieten

Handelskonten sind ein mächtiges Instrument, das seit Jahrzehnten eine zentrale Rolle in der Welt des Handels spielt. Sie ermöglichen es Kunden, mehrere Einkäufe zu tätigen und diese später mit einer konsolidierten Zahlung zu bezahlen, in der Regel innerhalb von 30 Tagen. Das Anbieten von Handelskonten gibt Käufern mehr Kaufkraft und ein sehr bequemes Einkaufserlebnis, das häufige Einkäufe fördert und letztendlich zu mehr Verkäufen führt. Mit der Digital Trade Account-Lösung von Mondu können Sie Ihren Kunden Handelskonten anbieten und diese Vorteile nutzen, während Sie nach jedem Kauf eine Vorauszahlung und einen vollständigen Schutz vor Zahlungsausfällen genießen, um die Cashflow-Stabilität zu gewährleisten.

Ermutigen Sie zufriedene Kunden, andere zu empfehlen

Mundpropaganda-Empfehlungen sind leistungsstark, da sie aus vertrauenswürdigen Quellen stammen – zufriedene Kunden. Ermutigen Sie Ihre zufriedenen Kunden, ihre positiven Erfahrungen zu teilen. Bieten Sie Empfehlungsprämien oder Rabatte sowohl für verweisende als auch für neue Kunden an und schaffen Sie so eine Win-Win-Situation. Positive Mundpropaganda kann Ihren Kundenstamm erheblich erweitern und Neugeschäft einbringen, und das alles ohne die zusätzlichen Kosten, die mit traditioneller Werbung verbunden sind.

8. Umsatz und Umsatz steigern

Entwicklung effektiver Marketing- und Vertriebsstrategien

Investitionen in gut geplante und gestaltete Marketingkampagnen und Verkaufstaktiken können Ihrem Unternehmen helfen, neue Kunden zu gewinnen und Ihren Kundenstamm zu erweitern. Nutzen Sie Marktforschung und Kundeneinblicke, um die richtige Zielgruppe anzusprechen und den Wert Ihres Produkts effektiv zu präsentieren.

Bevor Sie jedoch in neue Kampagnen investieren und Ihre Marketingbemühungen ausweiten, ist es wichtig, Ihre aktuellen Kampagnen und Taktiken zu hinterfragen und zu optimieren. Lenken Sie Ihre Ressourcen in die Optimierung Ihrer erfolgreichsten Strategien, während Sie diejenigen auslaufen lassen, die nicht die gewünschten Ergebnisse erzielen. Dies wird dazu beitragen, Ihre Marketingausgaben zu sparen und Ihren Cashflow zu verbessern, bevor Sie sich zu weiteren Kampagnen verpflichten.

Upselling und Cross-Selling an Bestandskunden

Der Verkauf an bestehende Kunden ist in der Regel einfacher und billiger als die Akquise neuer Kunden. Indem Sie die Bedürfnisse und Vorlieben Ihrer bestehenden Kunden verstehen, können Sie strategisch ergänzende Produkte oder Upgrades anbieten, um die Ausgaben zu erhöhen. Upselling ermutigt Kunden, auf Premium-Versionen oder höherstufige Produkte zu aktualisieren, während Cross-Selling ihnen verwandte Angebote vorstellt, die sie für wertvoll halten. Auf diese Weise können Sie sowohl die Kundenzufriedenheit steigern als auch Ihren Umsatz steigern, ohne dass die mit der Gewinnung neuer Kunden verbundenen Akquisitionskosten anfallen.

Erkunden Sie neue Märkte oder erweitern Sie das Produktangebot

Durch die Diversifizierung in neue Märkte oder die Erweiterung Ihres Produktangebots können neue Einnahmequellen und Wachstumschancen erschlossen werden. Die Durchführung von Marktforschung und die Analyse von Verbrauchertrends helfen, unerschlossene Märkte oder potenzielle Produkterweiterungen zu identifizieren. Die Einführung von Produkten oder Dienstleistungen, die auf neue Kundensegmente zugeschnitten sind oder auf aufkommende Bedürfnisse eingehen, kann Ihre Reichweite vergrößern und einen breiteren Kundenstamm anziehen. Dies diversifiziert die Einnahmequellen Ihres Unternehmens, macht Sie widerstandsfähiger gegenüber Marktschwankungen und treibt das Gesamtumsatzwachstum voran.

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