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Working capital explained
Das Navigieren durch die Komplexität des Cashflows kann sich wie ein ständiger Jonglierakt anfühlen. Das Inventar muss aufgefüllt werden, Rechnungen warten auf ihre Bezahlung, und die Betriebskosten verlangen Aufmerksamkeit. Ein Verständnis des Working Capitals (Betriebskapital), dem Lebenselixier Ihres Unternehmens, ist entscheidend für die Aufrechterhaltung dieses empfindlichen Gleichgewichts und die Gewährleistung eines reibungslosen Betriebs.

Was ist Working Capital?

Working Capital ist das Geld, das für die täglichen Abläufe in Ihrem Unternehmen zur Verfügung steht. Betrachten Sie es als den Spielraum, den Sie haben, um kurzfristige Ausgaben wie Mitarbeitergehälter, Lagereinkäufe und Stromrechnungen zu bezahlen, bevor Sie Zahlungen von Ihren Kund*innen erhalten. Es ist eine wichtige Geschäftskennzahl, die Ihre kurzfristige finanzielle Gesundheit und Ihre Fähigkeit, das Geschäft reibungslos am Laufen zu halten,

Formel für das Working Capital

Betrachten Sie das Working Capital als eine Momentaufnahme Ihrer finanziellen Beweglichkeit. Ein positiver Wert bedeutet, dass Ihr Unternehmen über genügend Mittel verfügt, um seine kurzfristigen Verpflichtungen zu erfüllen. Eine negative Zahl deutet auf potenzielle Cashflow-Probleme hin. Die Berechnung des Working Capitals ist relativ einfach:
Working Capital = Umlaufvermögen – kurzfristige Verbindlichkeiten
Kurzfristige Vermögenswerte sind Ressourcen, die innerhalb eines Jahres leicht in Bargeld umgewandelt werden können (z. B. Vorräte, Debitorenbuchenhaltung). Kurzfristige Verbindlichkeiten sind Schulden, die innerhalb desselben Zeitraums fällig werden (z. B. Kreditorenbuchhaltung, antizipative Aufwendungen und andere ähnliche Verpflichtungen).

Tipps für ein effektives Management des Working Capitals

Optimierung der Bestände

  • ABC-Analyse: Ermitteln Sie Ihre Star-Performer – die schnelldrehenden Lagerartikel – und setzen Sie Prioritäten bei deren Beschaffung, um die Bindung von Barmitteln in langsam verkaufenden Beständen zu minimieren.
  • Schlanke Produktion: Setzen Sie auf Effizienz. Setzen Sie die Lean-Prinzipien ein, um Verschwendung zu minimieren und den Produktionsfluss zu optimieren, wodurch der Bedarf an Lagerbeständen verringert und Betriebskapital freigesetzt wird.

Verwaltung von Forderungen

  • Rabatte für frühzeitige Zahlungen: Bieten Sie Anreize wie Rabatte für schnellere Abrechnungen, um Kund*innen zu einer schnelleren Zahlung zu motivieren und Ihren Cashflow zu beschleunigen.
  • Strengere Kreditkontrolle: Schützen Sie Ihre Finanzen. Führen Sie strenge Kreditkontrollmaßnahmen für neue Kund*innen ein, um das Risiko von Forderungsausfällen zu minimieren, die Ihr Betriebskapital belasten.
  • Factoring: Ziehen Sie Partnerschaften in Betracht. Eine Partnerschaft mit einem spezialisierten Buy Now, Pay Later (BNPL)-Anbieter kann das Inkassoverfahren beschleunigen und Ihrem Unternehmen sofortige Barmittel zuführen, während Käufer*innen nach Belieben zahlen können.

Reduzierung der Verbindlichkeiten

  • Verhandlung mit Lieferant*innen: Bauen Sie strategische Beziehungen auf. Verhandeln Sie mit wichtigen Lieferant*innen verlängerte Zahlungsbedingungen, um Ausgaben aufzuschieben und Ihren Cashflow zu verbessern.
  • Frühzeitige Zahlungsrabatte: Seien Sie opportunistisch. Nutzen Sie die von Händlern angebotenen Frühzahlungsrabatte, um Geld zu sparen und Ihr Betriebskapital optimal zu nutzen.
  • Innovative Finanzierung: Erkunden Sie neue Optionen. Prüfen Sie innovative Finanzierungslösungen wie Kreditlinien für Händler, um flexible Finanzierungen zu erhalten und Verbindlichkeiten strategisch zu verwalten.

Umfassendere Automatisierung

  • Buchhaltungssoftware: Rationalisieren Sie Prozesse. Verwenden Sie Buchhaltungssoftware, um die Rechnungsbearbeitung und die Zahlungsverfolgung zu automatisieren und so Zeit zu sparen und die Genauigkeit zu verbessern.
  • Bestandsverwaltungssysteme: Gewinnen Sie Echtzeit-Transparenz. Implementieren Sie Bestandsverwaltungssysteme für eine Echtzeit-Transparenz der Bestände, die eine bessere Bestandsplanung und ein optimiertes Cashflow-Management ermöglicht.
  • Datenanalytik: Treffen Sie fundierte Entscheidungen. Nutzen Sie die Datenanalyse, um Verbesserungspotenziale zu erkennen und die Entscheidungsfindung in allen Aspekten Ihrer Abläufe zu optimieren, was sich positiv auf Ihr Working Capital auswirkt.

Informiert bleiben

  • Regelmäßige Überwachung: Behalten Sie Ihre Betriebskapitalquote und andere wichtige Finanzkennzahlen genau im Auge, um potenzielle Probleme proaktiv zu erkennen und Fortschritte zu verfolgen.
  • Benchmarking: Vergleichen Sie sich mit den Besten. Vergleichen Sie Ihre Leistung mit Branchenstandards, um Ihre Stärken und Schwächen zu erkennen und Verbesserungsmöglichkeiten zu identifizieren.
  • Lassen Sie sich von Expert*innen beraten: Zögern Sie nicht, professionellen Rat von Finanz- oder Unternehmensberatern einzuholen, die Ihre Situation analysieren und maßgeschneiderte Strategien zur Optimierung Ihres Betriebskapitals empfehlen können.

Strategischer Ansatz für das Working Capital

Bei der Beherrschung der Kunst des Betriebskapitalmanagements geht es nicht nur darum, Ihr Unternehmen über Wasser zu halten, sondern auch darum, es mit Zuversicht und Agilität voranzubringen. Mit einem strategischen Ansatz für die Verwaltung von Beständen, Forderungen und Verbindlichkeiten und der Nutzung technologischer Fortschritte wie Automatisierung und Datenanalyse können Sie Ihr Betriebskapital von einer reinen Finanzkennzahl in ein dynamisches Instrument für Wachstum und Stabilität verwandeln. Das Ziel besteht nicht nur darin, die Ebbe und Flut der Geschäftszyklen zu überstehen, sondern in ihnen zu gedeihen und potenzielle Herausforderungen in Chancen für Expansion und Innovation zu verwandeln.
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